Solução antifraude Dock | FICO®: a melhor proteção para cartões e contas digitais

Publicado em 12 jan 2022.

7 minutos de leitura

Com o aumento de golpes e fraudes percebido pelos brasileiros nos últimos tempos, intensificar as barreiras de proteção tornou-se não apenas uma questão de segurança, mas uma estratégia para impulsionar os negócios.

Por isso, implementar rapidamente uma solução antifraude inteligente e robusta nunca foi tão importante.

Com o objetivo de oferecer a melhor solução antifraude para o mercado de pagamentos e banking, desenvolvemos um inovador modelo de negócios de prevenção a fraudes em parceria com a FICO, que contempla o pagamento apenas por transações analisadas (modelo pay-as-you-go) – o que demanda dos clientes baixíssimo investimento inicial para contar com o serviço e possibilita a implementação em poucas semanas.

Integramos à nossa solução de Fraud Prevention a plataforma FICO® Falcon®, que protege o cliente final de fraudes em cartões de crédito, débito, pré-pagos, private labels e contas digitais. O serviço é disponibilizado para instituições de qualquer porte, sejam elas clientes ou não da Dock.

Neste artigo, vamos detalhar os diferenciais dos nossos serviços de prevenção à fraude.

Solução antifraude: a plataforma FICO® Falcon®

Reconhecida como a melhor solução antifraude do mercado, segundo a Gartner, a plataforma FICO® Falcon® protege dois terços de todos os cartões utilizados no mundo.

O gigantesco volume de transações analisadas e a magnitude do histórico de dados gerenciado pela FICO® Falcon® permite a criação dos modelos de análise extremamente sofisticados, baseados no comportamento dos clientes em conjunto com algoritmos de Inteligência Artificial que vão sendo constantemente aprimorados.

Destacamos a seguir os três módulos principais da FICO® Falcon®:

Falcon Card: garante a proteção de todas as transações com cartões bandeirados.
Falcon Banking: modalidade que fiscaliza as operações bancárias como transferências, pagamento de boletos e agora também o Pix, que torna a solução antifraude ainda mais necessária pela instantaneidade e disponibilidade 24×7 do sistema.
CCS® (Customer Communication Services): é a ferramenta que orquestra e automatiza toda a comunicação em tempo real com os clientes por diversos canais, como SMS, push, e-mail, WhatsApp, browser e voicebot.

Através do licenciamento dos sistemas FICO® Falcon® e FICO® CCS®, conseguimos operacionalizar toda a instalação via nuvem, o que torna nossa atuação cada vez mais abrangente.

Além da agilidade de implementação, a Falcon agrega outros benefícios que fazem da plataforma uma referência para instituições financeiras ao redor do mundo – confira a seguir.

As vantagens de aliar a melhor solução antifraude ao modelo de negócios inovador da Dock

Com a nossa solução antifraude baseada em machine learning e análises ancoradas em scores comportamentais, conseguimos identificar, evitar e bloquear fraudes em todas as etapas da operação dos nossos clientes.

Alguns resultados expressivos que alcançamos:

Redução de tempo de análise de fraudes em 95%;
Redução de 18% em disputas de fraude, correspondente à diminuição de 26% em valores financeiros identificados como fraudulentos.

A nossa solução é capaz de barrar fraudes sem negar boas transações – combinamos o que há de mais moderno para manter o equilíbrio entre prevenção, privacidade de dados e experiência do cliente.

Algumas características tecnológicas do sistema são essenciais na hora de promover a vantagem competitiva. Conheça as principais:

Investimento inicial baixo

Qualquer emissor de cartão ou conta digital do mercado (cliente Dock ou não) pode contratar o serviço por um custo muito menor: reduzimos em mais 95% o investimento inicial.

Implementação rápida

Dentro de 3 ou 4 semanas a plataforma é totalmente implementada e já está rodando no modelo pay-as-you-go (cobrança por transações analisadas).

Inteligência tecnológica

A característica evolutiva da tecnologia, após implantada, permite a revisão constante, conforme o crescimento da base de dados. Dessa forma, o modelo continua sendo aprimorado pelos mecanismos da Inteligência Artificial e também pode passar por modificações a partir dos feedbacks dos emissores.

Robustez da plataforma

Não é por acaso que a FICO® Falcon® é o maior player global em quantidade e histórico de transações. A robustez da plataforma permite que um grande volume de operações seja verificado de forma rápida, confiável e precisa, entregando análises detalhadas das movimentações.

Atualmente, os modelos matemáticos e de Inteligência Artificial da Falcon rodam em mais 9 mil instituições financeiras e em 17 dos 20 maiores emissores globais de cartões.

Tempo reduzido de resposta

A melhor solução antifraude é aquela capaz de identificar rapidamente qualquer comportamento suspeito e tomar decisões automatizadas a respeito. Conforme destacamos, a FICO® Falcon® reduz em 95% (de décimos para milésimos de segundo) a etapa de análise da autorização das transações.

Impulsionar negócios passa por prevenir fraudes

Na Dock, nós entendemos que evitar perdas financeiras é a primeira dimensão da prevenção a fraudes. Afinal, perder grandes montantes devido a operações fraudulentas sempre irá atrapalhar o crescimento de qualquer negócio.

Ao diminuir as fraudes, a operação é protegida e os resultados são impulsionados. O motivo é simples: ao não barrar boas transações, que apenas parecem fraudulentas, a empresa garante uma ótima experiência para o usuário e aumenta suas chances de fidelizá-lo.

Com a tendência de crescimento das transações eletrônicas, os desafios das instituições financeiras para barrar as tentativas de fraude sem impedir as transações legítimas ficaram ainda mais latentes. Por essa razão, considerar a contratação de um serviço de solução antifraude tornou-se uma questão estratégica para os negócios.

Mais uma vez, é preciso destacar a experiência do cliente. A combinação entre segurança e interação ágil e eficiente é determinante na escolha do consumidor por produtos ou serviços.

A solução da Dock | FICO® promove comunicação instantânea e omnichannel. Além de proteger a realização das operações, também melhora a confiabilidade dos usuários em toda a cadeia de meios de pagamento e banking, cujo desenvolvimento é crucial para impulsionar negócios, acelerar a inclusão financeira e impactar o crescimento econômico.

Solução antifraude: o que você viu neste artigo?

Com o constante aumento das transações digitais e o consequente crescimento das tentativas de fraude, investir em uma solução antifraude nunca foi tão necessário para as instituições financeiras;
Nossa solução de prevenção a fraudes em parceria com a FICO oferece o mais alto nível de proteção por meio de um modelo inovador, no qual o cliente só paga pelas transações analisadas (modelo pay-as-you-go);
Nossa missão é decodificar o universo financeiro fornecendo a melhor tecnologia de prevenção a fraudes para emissores, instituições financeiras ou bancos digitais;
O serviço da Dock traz vantagens como investimento inicial baixo, rápida implementação, plataforma robusta e tempo de resposta reduzido na análise das transações.